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21世紀什么重要?當然是資源。很多在職考生表示,走出校門后,就再也不能像在學校那樣隨時隨地去問老師問題了!正保會計網(wǎng)校告訴您別擔心,網(wǎng)校答疑板有專業(yè)老師為你專屬解答。
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詳細問題描述: P128客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年……與P154頁客戶身份資料自業(yè)務(wù)員關(guān)系結(jié)束當年起至少保存5年是否矛盾? 答疑老師回復(fù): 1、這兩個知識點的理論依據(jù)是不一樣的。 根據(jù)《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》規(guī)定:“基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立完善的檔案管理制度,妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料??蛻羯矸葙Y料,自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年計起至少保存15年,交易記錄自交易記賬當年記起至少保存15年。”。 根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定:“金融機構(gòu)應(yīng)當按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄:(1)客戶身份資料,自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。(2)交易記錄,自交易記賬當年計起至少保存5年。” 2、教材描述如下: 原文一:對于不同類型的客戶信息的保管期限,基金管理部門有著不同的規(guī)定:①客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。②客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存5年。其中,對于客戶交易終端信息,基金公司應(yīng)當按照技術(shù)規(guī)范對客戶的主要開戶資料進行電子化,并妥善保存在信息系統(tǒng)中。基金公司應(yīng)當按照技術(shù)規(guī)范在18個月內(nèi)對新增賬戶實施開戶資料電子化,存量的正常交易類賬戶應(yīng)在36個月內(nèi)完成開戶資料電子化?;鸾?jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息,保存期限不得少于20年。基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料,保存期限不得少于6個月。——這是基金經(jīng)營機構(gòu)對基金客戶信息資料的保管辦法。 原文二:基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立健全檔案管理制度,妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年計起至少保存15年,與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年計起至少保存15年。——這是證券投資基金銷售機構(gòu)管理辦法中客戶信息資料的保管辦法。 3、按照經(jīng)營機構(gòu)、銷售機構(gòu)的構(gòu)成要素來說,基金經(jīng)營機構(gòu)包含著基金銷售機構(gòu)。這里只能這樣來區(qū)別記憶。在答題時,尤其注意銷售機構(gòu)還是經(jīng)營機構(gòu)的管理辦法。 這個問題了解即可。 祝您學習愉快! |
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