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在制定退休養(yǎng)老規(guī)劃前首先應(yīng)對家庭及個人現(xiàn)有資產(chǎn)狀況充分了解
要對客戶目前的家庭資產(chǎn)、現(xiàn)金流、人力資本等財務(wù)情況進(jìn)行評估
要對客戶未來家庭成員的職業(yè)發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行評估
要對客戶家庭成員的結(jié)構(gòu)變化進(jìn)行評估
了解現(xiàn)有資產(chǎn)狀況有助于了解未來退休生活的收入來源
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