如何避免被加入個人關注名單

來源: 正保會計網校編輯： 2015/12/18 11:32:55　　字體：大小

所謂個人關注名單是指國家外管局為了防范個人項下資金流動風險而設立的特殊名單。根據《個人分拆結售匯“關注名單”管理規(guī)定（試行）》，經銀行篩選確認后，出借年度總額參與分拆的個人、境內分拆劃轉資金和購結匯資金的歸集個人，或者銀行通過人工核查或其他途徑確認分拆的個人、外匯局發(fā)現辦理可疑結售匯交易并經銀行核實確認的個人，均應納入“關注名單”管理。

“關注名單”的關注期限為個人被納入“關注名單”之日起的當年及之后兩年。在關注期限內，銀行不得為“關注名單”內的個人辦理電子銀行結匯和售匯業(yè)務；通過柜臺為其辦理結售匯業(yè)務時，應比照超過年度總額的結售匯要求，經常項下須審核真實性材料，資本項下須經必要核準。

個人如果被告知列入“關注名單”，需要按照以上規(guī)定，先確認自己近兩年內是否有上述分拆行為。如果沒有，應咨詢辦理兌換外匯的銀行，要求查實自己被納入關注名單的原因，并就相應事項提交真實性、一致性的相關材料，以證明自身結售匯為年度總額內滿足自用需要的行為。如經銀行審核確認無誤，可從“關注名單”中予以刪除。對于確因存在違規(guī)交易進入“關注名單”的個人，在關注期內如果未再次出現違規(guī)交易行為，銀行將在關注期滿后予以刪除。

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