基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》知識(shí)點(diǎn)：基金職業(yè)道德之保守秘密

守法合規(guī)

誠實(shí)守信

專業(yè)審慎

客戶至上

忠誠盡責(zé)

保守秘密

一、保守秘密的含義

保守秘密，是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動(dòng)，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。保守秘密是基金從業(yè)人員的一項(xiàng)法定義務(wù)，也是基金職業(yè)道德的一項(xiàng)基本規(guī)范。對所有的基金從業(yè)人員均有約束效力。

基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業(yè)秘密；二是客戶資料；三是內(nèi)幕信息。

（1）商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。具體而言，從機(jī)構(gòu)運(yùn)營的角度看，可以包括對證券市場的分析報(bào)告、對某一行業(yè)的研究報(bào)告、投資組合、投資計(jì)劃等；從機(jī)構(gòu)內(nèi)部治理的角度看，可以包括內(nèi)控制度、防火墻制度、員工激勵(lì)機(jī)制、人事管理制度、工作流程等。

（2）客戶資料主要是指客戶的個(gè)人資料，包括客戶個(gè)人的身份證信息、移動(dòng)電話號碼、家庭成員信息、財(cái)務(wù)狀況、投資需求等。這些資料往往屬于客戶不愿意讓他人知曉的隱私。保護(hù)客戶隱私不僅是法律的要求，也是職業(yè)道德的要求。另外，這些具有投資需求?？蛻舻拿麊?，本身也是一種商業(yè)資源，一般也屬于機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密。

（3）內(nèi)幕信息是指會(huì)對證券價(jià)格產(chǎn)生影響的重要的非公開的信息。這些內(nèi)幕信息也屬于基金從業(yè)人員需要保守秘密的信息。

需要注意的是，保守秘密與守法合規(guī)中的舉報(bào)他人違法行為并不沖突。職業(yè)道德要求基金從業(yè)人員保守秘密的信息是內(nèi)容合法的信息，對于違反法律規(guī)定的行為，不構(gòu)成秘密，應(yīng)該積極監(jiān)督和舉報(bào)。

二、保守秘密的基本要求

保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁止公開期間的信息。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn)：

（1）應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息。且無論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。

（2）不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當(dāng)?shù)睦妗?/p>

（3）不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息。

基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的保密制度，不打聽不屬于自己業(yè)務(wù)范圍的秘密，不與同事交流自己獲知的秘密。如果某一秘密已經(jīng)被泄露，應(yīng)當(dāng)盡快通知有關(guān)部門

做出補(bǔ)救措施，防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。

2016年6月18日基金從業(yè)將迎來第三次預(yù)約考試，正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校為大家分享了基金從業(yè)《法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》相關(guān)知識(shí)點(diǎn)，希望能幫助大家更好地學(xué)習(xí)基金從業(yè)。祝您夢想成真！

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