銀中考試《個人理財》每日一練：綜合理財規(guī)劃方案（2021.06.26）

來源: 正保會計網(wǎng)校編輯： 2021/06/26 14:40:24　字體：大小

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多選題

在解決了客戶“現(xiàn)在在哪里”和“準(zhǔn)備去哪里”的問題后，接下來理財師需要給客戶“如何到達(dá)目的地”的專業(yè)建議或方案。這些建議的主要內(nèi)容包括（?。?。

A、針對客戶當(dāng)前關(guān)心的財務(wù)問題的建議，以及和其他理財目標(biāo)之間的關(guān)系分析

B、針對其他各項理財目標(biāo)和方案的總結(jié)，以及提出的具體財務(wù)安排或措施

C、針對客戶現(xiàn)階段的家庭財富保障的評估和建議，依據(jù)保費預(yù)算和應(yīng)有保額配置保險產(chǎn)品

D、針對客戶現(xiàn)階段的資產(chǎn)配置的診斷分析和調(diào)整建議，配置投資理財產(chǎn)品

E、關(guān)于理財規(guī)劃方案實施的相關(guān)安排和建議

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【答案】

ABCDE

【解析】

本題考查綜合理財規(guī)劃方案。在解決了客戶“現(xiàn)在在哪里”和“準(zhǔn)備去哪里”的問題后，接下來理財師需要給客戶“如何到達(dá)目的地”的專業(yè)建議或方案。這些建議的主要內(nèi)容如下：（1）針對客戶當(dāng)前關(guān)心的財務(wù)問題的建議，以及和其他理財目標(biāo)之間的關(guān)系分析；（2）針對其他各項理財目標(biāo)和方案的總結(jié)，以及提出的具體財務(wù)安排或措施；（3）針對客戶現(xiàn)階段的家庭財富保障的評估和建議，依據(jù)保費預(yù)算和應(yīng)有保額配置保險產(chǎn)品；（4）針對客戶現(xiàn)階段的資產(chǎn)配置的診斷分析和調(diào)整建議，配置投資理財產(chǎn)品；（5）關(guān)于理財規(guī)劃方案實施的相關(guān)安排和建議。參見教材P369、370。

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