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銀行業(yè)初級(jí)《個(gè)人理財(cái)》知識(shí)點(diǎn)：客戶信息的內(nèi)容
2017下半年銀行職業(yè)資格考試時(shí)間為10月28、29日，備考進(jìn)入倒計(jì)時(shí)。正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校整理了2017年銀行業(yè)初級(jí)職業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》第七章理財(cái)師的工作流程和方法的相關(guān)知識(shí)點(diǎn)，供廣大考生參考學(xué)習(xí)，祝大家備考愉快，夢(mèng)想成真！
知識(shí)點(diǎn)：客戶信息的內(nèi)容
客戶信息包括了定量信息和定性信息。
定量信息包括了以下幾個(gè)主要方面的信息：
家庭各類資產(chǎn)額度；
家庭各類負(fù)債額度；
家庭各類收入額度；
家庭各類支出額度；
家庭儲(chǔ)蓄額度。
定性信息則包含的內(nèi)容更加廣泛，包括：
家庭基本信息：聯(lián)系方式、住址、家庭主要成員結(jié)構(gòu)等。
職業(yè)生涯發(fā)展?fàn)顩r：包括所在行業(yè)、職業(yè)職位、職業(yè)生涯發(fā)展前景等。
家庭主要成員的情況：包括客戶及其配偶的風(fēng)險(xiǎn)屬性、性格特征、受教育程度、投資經(jīng)驗(yàn)、人生觀、財(cái)富觀等，還包括子女的情況，如是否財(cái)務(wù)獨(dú)立或者學(xué)程階段等。
客戶的期望和目標(biāo)：客戶的生活品質(zhì)要求，以及按時(shí)間長短可分為短、中、長期的理財(cái)目標(biāo)。
其中定量信息主要靠理財(cái)師收集，定性信息更多的是靠與客戶溝通過程中的觀察和了解。
相關(guān)鏈接：2017銀行業(yè)初級(jí)職業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》第六章知識(shí)點(diǎn)匯總
注：本文原創(chuàng)于正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校（http://jnjuyue.cn），轉(zhuǎn)載請(qǐng)注明出處！
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