2014年證券從業(yè)資格《證券交易》預習：資產管理業(yè)務的基本要求

　　2014年證券從業(yè)資格考試備考已經開始，為了幫助參加2014年證券從業(yè)資格考試的學員鞏固知識，提高備考效果，正保會計網校精心為大家整理了證券從業(yè)資格考試《證券交易》知識點，希望對廣大考生有所幫助。

第七章　資產管理業(yè)務

 　　知識點　資產管理業(yè)務的基本要求

　　一、資產管理業(yè)務管理的基本原則（熟悉）

　?。?）守法合規(guī)。

　?。?）公平公正。

　?。?）資格管理。

　?。?）約定運作。

　?。?）集中管理。

　?。?）風險控制。

　　【例題　單選題】證券公司從事資產管理業(yè)務應遵循的（?。┰瓌t，是指證券公司應當在公司內部實行集中運營管理，對外統(tǒng)一簽訂資產管理合同，并設立專門的部門負責資產管理業(yè)務。

　　A.守法合規(guī)

　　B.集中管理

　　C.風險控制

　　D.資格管理

　　【正確答案】B

　　【答案解析】集中管理原則是指證券公司應當在公司內部實行集中運營管理，對外統(tǒng)一簽訂資產管理合同，并設立專門的部門負責資產管理業(yè)務。

　　二、證券公司辦理客戶資產管理業(yè)務的一般規(guī)定（熟悉）

　?。?）證券公司辦理定向資產管理業(yè)務，接受單個客戶的資產凈值不得低于人民幣100萬元。

　?。?）證券公司辦理集合資產管理業(yè)務，只能接受貨幣資金形式的資產。證券公司設立限定性集合資產管理計劃的，接受單個客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣5萬元；設立非限定性集合資產管理計劃的，接受單個客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣10萬元。

　　（3）證券公司應當將集合資產管理計劃設定為均等份額?？蛻舭雌渌鶕碛械姆蓊~在集合資產管理計劃資產中所占的比例享有利益、承擔風險；但是按照以下規(guī)定（5）另有約定的除外。

　?。?）參與集合資產管理計劃的客戶不得轉讓其所擁有的份額，但是法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

　　（5）證券公司可以自有資金參與本公司設立的集合資產管理計劃。在該集合資產管理計劃存續(xù)期間，證券公司不得收回所投入的資金。以自有資金參與本公司設立的集合資產管理計劃的證券公司，應當在集合資產管理合同中，對其所投入的資金數(shù)額和承擔的責任等作出約定。

　　▲證券公司參與1個集合計劃的自有資金，不得超過計劃成立規(guī)模的5%，并且不得超過2億元；參與多個集合計劃的自有資金總額，不得超過證券公司凈資本的15%。

　　▲證券公司投入的資金，根據(jù)其所承擔的責任，在計算公司的凈資本額時予以相應的扣減?？蹨p后的凈資本等各項風險控制指標應當符合中國證監(jiān)會的規(guī)定。

　?。?）證券公司可以自行推廣集合資產管理計劃，也可以委托證券公司的客戶資金存管指定商業(yè)銀行代理推廣?？蛻粼趨⑴c集合資產管理計劃之前，應當已經是證券公司自身或者其他推廣機構的客戶。

　?。?）證券公司設立集合資產管理計劃的，應當自中國證監(jiān)會出具無異議意見或者作出批準決定之日起6個月內啟動推廣工作，并在60個工作日內完成設立工作并開始投資運作。集合資產管理計劃設立完成前，客戶的參與資金只能存入資產托管機構，不得動用。

　　（8）集合資產管理計劃資產中的證券，不得用于回購。

　　（9）證券公司將其所管理的客戶資產投資于一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券發(fā)行總量的10%。一個集合資產管理計劃投資于一家公司發(fā)行的證券不得超過該計劃資產凈值的10%。

　?。?0）證券公司將其管理的客戶資產投資于本公司、資產托管機構及與本公司、資產托管機構有關聯(lián)方關系的公司發(fā)行的證券，應當事先取得客戶的同意，事后告知資產托管機構和客戶，同時向證券交易所報告。單個集合資產管理計劃投資于前述證券的資金，不得超過該集合資產管理計劃資產凈值的3%。

　　【例題　單選題】證券公司將其所管理的客戶資產投資于一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券發(fā)行總量的（?。?/p>

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.30%

　　【正確答案】A

　　【答案解析】證券公司將其所管理的客戶資產投資于一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券發(fā)行總量的10%。

 　　三、客戶資產托管（熟悉）

　　

　　相關鏈接：

　　2014年證券從業(yè)資格《證券交易》第七章預習知識點