頒布時間:2012-08-30 14:43:35.000 發(fā)文單位:中國證券監(jiān)督管理委員會
為進一步完善對銀行業(yè)金融機構(gòu)董事(理事)和高級管理人員任職資格的管理,促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行,我會起草了《銀行業(yè)金融機構(gòu)董事(理事)和高級管理人員任職資格管理辦法(征求意見稿)》?,F(xiàn)向社會公開征求意見。公眾可通過以下途徑和方式提出反饋意見:
1、登陸中國政府法制信息網(wǎng)(網(wǎng)址:),進入首頁左側(cè)的“部門規(guī)章草案意見征集系統(tǒng)”提出意見。
2、登陸中國銀監(jiān)會網(wǎng)站(網(wǎng)址)提出意見。
3、電子郵件:zhengqiuyijian@cbrc.gov.cn
4、通訊地址:北京市西城區(qū)金融大街甲15號中國銀監(jiān)會法規(guī)部郵編:100140
意見反饋截止時間為2012年9月30日
中國銀監(jiān)會
二〇一二年八月三十日
銀行業(yè)金融機構(gòu)董事(理事)和高級管理人員任職資格管理辦法(征求意見稿)
第一章 總 則
第一條 為進一步完善對銀行業(yè)金融機構(gòu)董事(理事)和高級管理人員任職資格的管理,促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行,根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國行政許可法》等法律、行政法規(guī),制定本辦法。
第二條 本辦法所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)(以下簡稱“金融機構(gòu)”),是指在中華人民共和國境內(nèi)設立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村信用合作社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、外國銀行分行等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行。
在中華人民共和國境內(nèi)設立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、消費金融公司、貸款公司、農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、省(自治區(qū))農(nóng)村信用社聯(lián)合社、農(nóng)村資金互助社、外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)以及經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)批準設立的其它金融機構(gòu)的董事(理事)和高級管理人員的任職資格管理,適用本辦法。
第三條 本辦法所稱高級管理人員,是指金融機構(gòu)總部及分支機構(gòu)管理層中對該機構(gòu)經(jīng)營管理、風險控制有決策權(quán)或重要影響力的各類人員。
銀行業(yè)金融機構(gòu)董事(理事)和高級管理人員須經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)核準任職資格,具體人員范圍按銀監(jiān)會行政許可規(guī)章以及《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則》相關規(guī)定執(zhí)行。
第四條 本辦法所稱任職資格管理,是指監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定任職資格條件,核準和終止任職資格,監(jiān)督金融機構(gòu)加強對其董事(理事)和高級管理人員的任職管理,確保其董事(理事)和高級管理人員符合任職資格條件的全過程。
第五條 本辦法所稱監(jiān)管機構(gòu),是指國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)(以下簡稱“銀監(jiān)會”)及其派出機構(gòu)。
銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)在任職資格管理中的職責分工,按照銀監(jiān)會相關規(guī)定執(zhí)行。
第六條 金融機構(gòu)應確保其董事(理事)和高級管理人員就任時和在任期間始終符合相應的任職資格條件,擁有相應的任職資格。
金融機構(gòu)董事(理事)、高級管理人員在任期間出現(xiàn)不符合任職資格條件的情形的,金融機構(gòu)應令其限期改正或停止其任職,并將相關情況報告監(jiān)管機構(gòu)。
第二章 任職資格條件
第七條 本辦法所稱任職資格條件,是指金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事(理事)和高級管理人員在品行、聲譽、知識、經(jīng)驗、能力、財務狀況、獨立性等方面應達到的監(jiān)管要求。
第八條 金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事(理事)和高級管理人員的任職資格基本條件包括:
?。ㄒ唬┚哂型耆袷滦袨槟芰Γ?/p>
?。ǘ┚哂辛己玫氖胤ê弦?guī)記錄;
?。ㄈ┚哂辛己玫钠沸?、聲譽;
?。ㄋ模┚哂袚谓鹑跈C構(gòu)董事(理事)、高級管理人員職務所需的相關知識、經(jīng)驗及能力;
(五)具有良好的經(jīng)濟、金融從業(yè)記錄;
?。﹤€人及家庭財務穩(wěn)??;
(七)具有擔任金融機構(gòu)董事(理事)、高級管理人員職務所需的獨立性;
?。ò耍┠軌蚵男袑鹑跈C構(gòu)的忠實與勤勉義務。
第九條 金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事(理事)和高級管理人員出現(xiàn)下列情形之一的,視為不符合本辦法第八條第(二)項、第(三)項、第(五)項規(guī)定之條件:
?。ㄒ唬┯泄室饣蛑卮筮^失犯罪記錄的;
?。ǘ┯羞`反社會公德的不良行為,造成惡劣影響的;
?。ㄈ┯胸攧者`法違規(guī)行為,造成重大損失或惡劣影響的;
(四)擔任或曾任被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照的機構(gòu)的董事(理事)或高級管理人員的,能夠證明本人對曾任職機構(gòu)被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照不負有個人責任的除外;
?。ㄎ澹┮蜻`反職業(yè)道德、操守或者工作嚴重失職,造成重大損失或者惡劣影響的;
(六)指使、參與所任職機構(gòu)不配合依法監(jiān)管或案件查處的;
?。ㄆ撸┍蝗∠K身的董事(理事)和高級管理人員任職資格或禁止從業(yè)的,或受到監(jiān)管機構(gòu)或其它金融管理部門處罰累計達到兩次以上的;
?。ò耍┯斜巨k法規(guī)定的不具備任職資格條件的情形,采用不正當手段以獲得任職資格核準的;
(九)銀監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管規(guī)則認定的其它情形。
第十條 金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事(理事)和高級管理人員出現(xiàn)下列情形之一的,視為不符合本辦法第八條第(六)項、第(七)項規(guī)定之條件:
?。ㄒ唬┙刂辽暾埲温氋Y格時,本人或其配偶仍有數(shù)額較大的逾期債務未能償還,包括但不限于在該金融機構(gòu)的逾期貸款;
?。ǘ┍救思捌浣H屬合并持有該金融機構(gòu)5%以上股份,且從該金融機構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構(gòu)股權(quán)凈值;
(三)本人及其所控股的股東單位合并持有該金融機構(gòu)5%以上股份,且從該金融機構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構(gòu)股權(quán)凈值;
?。ㄋ模┍救嘶蚱渑渑荚诔钟性摻鹑跈C構(gòu)5%以上股份的股東單位任職,且該股東單位從該金融機構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構(gòu)股權(quán)凈值,董事(理事)和高級管理人員能夠證明授信與本人或其配偶沒有關系的除外;
該款不適用于企業(yè)集團財務公司。
?。ㄎ澹┐嬖谄渌温殑张c其在該金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任職務有明顯利益沖突,或明顯分散其在該金融機構(gòu)履職時間和精力的情形;
?。┿y監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管規(guī)則認定的其它情形。
本辦法所稱近親屬包括配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孫子女、外孫子女。
第十一條 除不得存在第九條、第十條所列情形外,金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任獨立董事還不得存在下列情形:
?。ㄒ唬┍救思捌浣H屬合并持有該金融機構(gòu)1%以上股份或股權(quán);
?。ǘ┍救嘶蚱浣H屬在股東單位任職;
(三)本人或其近親屬在該金融機構(gòu)、該金融機構(gòu)控股或者實際控制的機構(gòu)任職;
?。ㄋ模┍救嘶蚱浣H屬在不能按期償還該金融機構(gòu)貸款的機構(gòu)任職;
?。ㄎ澹┍救嘶蚱浣H屬任職的機構(gòu)與本人擬(現(xiàn))任職金融機構(gòu)之間存在因法律、會計、審計、管理咨詢、擔保合作等方面的業(yè)務聯(lián)系或債權(quán)債務等方面的利益關系,以致于妨礙其履職獨立性的情形;
?。┍救嘶蚱浣H屬可能被擬(現(xiàn))任職金融機構(gòu)大股東、高管層控制或施加重大影響,以致于妨礙其履職獨立性的其它情形;
?。ㄆ撸┿y監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管規(guī)則認定的其它情形。
第十二條 金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事(理事)和高級管理人員出現(xiàn)法律、行政法規(guī)所規(guī)定的不得擔任金融機構(gòu)董事(理事)和高級管理人員的其它情形,視為不符合監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的任職資格條件。
第十三條 各類金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事(理事)和高級管理人員應具備的學歷和從業(yè)年限按銀監(jiān)會行政許可規(guī)章以及《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則》相關規(guī)定執(zhí)行。
第三章 任職資格審查與核準
第十四條 金融機構(gòu)董事(理事)和高級管理人員應當在任職前獲得任職資格核準,在獲得任職資格核準前不得履職。
第十五條 金融機構(gòu)任命董事(理事)、高級管理人員或授權(quán)相關人員履行董事(理事)或高級管理人員職責前,應確認其符合任職資格條件,并向監(jiān)管機構(gòu)提出任職資格申請。
第十六條 各類金融機構(gòu)報送任職資格申請的材料和程序按銀監(jiān)會行政許可相關規(guī)定以及《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則》相關規(guī)定執(zhí)行。
第十七條 除審核金融機構(gòu)報送的任職資格申請材料外,監(jiān)管機構(gòu)可通過以下方式審查擬任人是否符合任職資格條件,并據(jù)以向金融機構(gòu)發(fā)出核準或不予核準任職資格的書面決定:
?。ㄒ唬┰诒O(jiān)管信息系統(tǒng)中查詢擬任人或擬任人曾任職機構(gòu)的相關信息;
?。ǘ┱{(diào)閱監(jiān)管檔案查詢擬任人或擬任人曾任職機構(gòu)的相關信息;
?。ㄈ┱髑笙嚓P監(jiān)管機構(gòu)或其它管理部門意見;
?。ㄋ模┩ㄟ^有關國家機關、征信機構(gòu)、擬任人曾任職機構(gòu)等正式管道查證有關擬任人的信用記錄;
?。ㄎ澹M任人的專業(yè)知識及能力進行測試;
?。┿y監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管規(guī)則認可的其它方式。
第十八條 擬任人曾任金融機構(gòu)董事長(理事長)或高級管理人員的,申請人在提交任職資格申請材料時,還應提交該擬任人的離任審計報告。
離任審計報告一般應于該人員離任后的六十日內(nèi)向其離任機構(gòu)所在地監(jiān)管機構(gòu)報送。在同一法人機構(gòu)內(nèi)平行調(diào)動的,應于該人員離任后的三十日內(nèi)向其離任機構(gòu)所在地監(jiān)管機構(gòu)報送。
第十九條 金融機構(gòu)董事長(理事長)、副董事長(副理事長)的離任審計報告應至少包括對以下情況及其所負責任(包括領導責任和直接責任)的評估結(jié)論:
?。ㄒ唬┴瀼貓?zhí)行國家法律法規(guī)、各項規(guī)章制度的情況;
?。ǘ┧温殭C構(gòu)或分管部門的內(nèi)部控制、風險管理是否有效;
?。ㄈ┧温殭C構(gòu)或分管部門是否發(fā)生重大案件、重大損失和重大風險;
?。ㄋ模┍救耸欠裆婕八温殭C構(gòu)經(jīng)營中的重大關聯(lián)交易,以及重大關聯(lián)交易是否依法披露;
?。ㄎ澹┒ɡ恚┦聲\作是否合法有效。
離任審計報告還應包括被審計對象是否存在違法、違規(guī)、違紀行為和受處罰、受處分等不良記錄的信息。
第二十條 金融機構(gòu)高級管理人員的離任審計報告至少應包括對以下情況及其所負責任(包括領導責任和直接責任)的評估結(jié)論:
(一)貫徹執(zhí)行國家法律法規(guī)、各項規(guī)章制度的情況;
?。ǘ┧温殭C構(gòu)或分管部門的經(jīng)營是否合法合規(guī);
?。ㄈ┧温殭C構(gòu)或分管部門的內(nèi)部控制、風險管理是否有效;
?。ㄋ模┧温殭C構(gòu)或分管部門是否發(fā)生重大案件、重大損失和重大風險;
(五)本人是否涉及所任職機構(gòu)或分管部門經(jīng)營中的重大關聯(lián)交易,以及重大關聯(lián)交易是否依法披露。
離任審計報告還應包括被審計對象是否存在違法違規(guī)、接受處分等不良記錄的信息。
第二十一條 金融機構(gòu)高級管理人員在同一法人機構(gòu)內(nèi)部調(diào)動,新職務的任職資格要求與原職務相同或低于原職務要求的,不需重新申請任職資格。在該擬任人任職前,應向擬任職所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交離任審計報告及有關任職材料。擬任職所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應向原任職所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)征求監(jiān)管評價意見。
有以下情形之一的,擬任職所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應書面通知擬任人所在金融機構(gòu)重新申請任職資格:
?。ㄒ唬┪丛跀M任人任職前提交離任審計報告及有關任職材料的;
?。ǘ╇x任審計報告結(jié)論不實、或顯示擬任人可能存在不適合擔任新職情形的;
?。ㄈ┰温毸诘嘏沙鰴C構(gòu)的監(jiān)管評價意見顯示,該擬任人可能存在不符合本辦法任職資格條件情形的;
?。ㄋ模┮堰B續(xù)中斷任職1年以上的。
第二十二條 金融機構(gòu)董事長(理事長)、行長(總經(jīng)理、主任)及分支機構(gòu)行長(總經(jīng)理、主任)缺位時,金融機構(gòu)應按照公司章程等規(guī)定指定相關人員代為履職,并在指定之后三日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)報告。
金融機構(gòu)應確保代為履職人員符合本辦法規(guī)定的任職資格基本條件。
第二十三條 監(jiān)管機構(gòu)發(fā)現(xiàn)代為履職人員不符合任職資格基本條件的,應當責令金融機構(gòu)限期調(diào)整代為履職人員。
代為履職的時間不得超過銀監(jiān)會相關行政許可規(guī)章規(guī)定期限。金融機構(gòu)應當在期限內(nèi)選聘獲得任職資格核準的人員正式任職。
第二十四條 金融機構(gòu)收到監(jiān)管機構(gòu)核準或不予核準任職資格的書面決定后,應立即告知擬任人任職資格審核結(jié)果。
第四章 任職資格終止
第二十五條 有下列情形之一的,監(jiān)管機構(gòu)應該撤銷已做出的任職資格核準決定:
?。ㄒ唬┍O(jiān)管機構(gòu)工作人員濫用職權(quán)、玩忽職守、超越職權(quán)、違反法定程序?qū)Σ痪邆淙温氋Y格條件的人員核準其任職資格的;
(二)金融機構(gòu)董事(理事)、高級管理人員申請任職資格時存在不具備任職資格條件的情形,監(jiān)管機構(gòu)在審核時未發(fā)現(xiàn),但在核準其任職資格后發(fā)現(xiàn)該情形的;
?。ㄈ┎环先温氋Y格基本條件的人員通過不正當手段取得董事(理事)、高級管理人員任職資格的;
?。ㄋ模┮婪☉敵蜂N任職資格核準決定的其它情形。
第二十六條 已擁有任職資格的擬任、現(xiàn)任董事(理事)和高級管理人員出現(xiàn)下列情形之一的,該人員任職資格失效,金融機構(gòu)應及時將相關情況報告監(jiān)管機構(gòu):
?。ㄒ唬┍O(jiān)管機構(gòu)發(fā)出任職資格核準檔三個月后,未實際到任履行相應職責,且未向監(jiān)管機構(gòu)提供正當理由的;
?。ǘ┮蛩劳?、失蹤、或者喪失民事行為能力,而被金融機構(gòu)停止其董事(理事)或高級管理人員任職的;
?。ㄈ┮蛑鲃愚o職、被金融機構(gòu)解聘、罷免,或退休及身體原因等不再擔任金融機構(gòu)董事(理事)或高級管理人員職務的;
?。ㄋ模┮虮挥袡?quán)機關實施限制人身自由措施、被批捕、或被追究刑事責任而被金融機構(gòu)停止其董事(理事)或高級管理人員任職的;
?。ㄎ澹┮蛟谕环ㄈ藱C構(gòu)內(nèi)部調(diào)整職務而停止擔任董事(理事)或高級管理人員職務的時間持續(xù)一年以上的。
第二十七條 金融機構(gòu)有下列情形之一,監(jiān)管機構(gòu)可視情節(jié)輕重及其后果,取消直接負責的董事(理事)、高級管理人員一年以上五年以下任職資格:
(一)違法違規(guī)經(jīng)營,情節(jié)較為嚴重或造成損失數(shù)額較大的;
(二)內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力,造成損失數(shù)額較大或引發(fā)較大金融犯罪案件的;
?。ㄈ┻`反審慎經(jīng)營規(guī)則,造成損失數(shù)額較大或引發(fā)較大金融犯罪案件的;
?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定向監(jiān)管機構(gòu)提供報表、報告等文件或數(shù)據(jù),經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)書面提示,拒不改正的;
?。ㄎ澹┪窗凑找?guī)定進行信息披露,經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)書面提示,拒不改正的;
?。┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查,情節(jié)較為嚴重的;
?。ㄆ撸┌l(fā)生重大犯罪案件或重大突發(fā)事件后,不及時報案、報告,不及時采取相應措施控制損失,不積極配合有關部門查處案件或處理突發(fā)事件的;
?。ò耍┍煌I(yè)整頓、接管、重組期間,未按照監(jiān)管機構(gòu)的要求采取行動的;
?。ň牛┯衅渌芙^、阻礙、對抗依法監(jiān)管的情形,情節(jié)較為嚴重的;
?。ㄊ┯衅渌`反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的情形,情節(jié)較為嚴重或造成損失數(shù)額較大的。
第二十八條 金融機構(gòu)有下列情形之一,監(jiān)管機構(gòu)可視情節(jié)輕重及其后果,取消直接負責的董事(理事)、高級管理人員五年以上十年以下任職資格:
?。ㄒ唬┻`法違規(guī)經(jīng)營,情節(jié)嚴重或造成損失數(shù)額巨大的;
(二)內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力,造成損失數(shù)額巨大或引發(fā)重大金融犯罪案件的;
?。ㄈ﹪乐剡`反審慎經(jīng)營規(guī)則,造成損失數(shù)額巨大或引發(fā)重大金融犯罪案件的;
?。ㄋ模┫虮O(jiān)管機構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件或數(shù)據(jù)的;
?。ㄎ澹┡短摷傩畔ⅲ瑩p害存款人和其它客戶合法權(quán)益的;
?。┚芙^、阻礙、對抗依法監(jiān)管,情節(jié)嚴重的;
(七)被停業(yè)整頓、接管、重組期間,非法轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)或者對其財產(chǎn)設定其它權(quán)利的;
?。ò耍┯衅渌`反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的情形,情節(jié)嚴重或造成損失數(shù)額巨大的。
第二十九條 金融機構(gòu)有下列情形之一,監(jiān)管機構(gòu)可視情節(jié)輕重及其后果,取消直接負責的董事(理事)、高級管理人員十年以上直至終身的任職資格:
?。ㄒ唬┻`法違規(guī)經(jīng)營,情節(jié)特別嚴重或造成損失數(shù)額特別巨大的;
?。ǘ﹥?nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力,造成損失數(shù)額特別巨大或引發(fā)特別重大金融犯罪案件的;
?。ㄈ﹪乐剡`反審慎經(jīng)營規(guī)則,造成損失數(shù)額特別巨大或引發(fā)特別重大金融犯罪案件的;
?。ㄋ模┫虮O(jiān)管機構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料,情節(jié)特別嚴重的;
?。ㄎ澹┡短摷傩畔?,嚴重損害存款人和其它客戶合法權(quán)益的;
?。┳璧K、拒絕、對抗依法監(jiān)管,情節(jié)特別嚴重的;
?。ㄆ撸┍怀蜂N、宣告破產(chǎn),或者引發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性金融風險的;
?。ò耍┯衅渌`反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的情形,情節(jié)特別嚴重或造成損失數(shù)額特別巨大的。
第三十條金融機構(gòu)董事(理事)、高級管理人員有下列情形之一的可以酌情從輕、減輕或免除處罰:
?。ㄒ唬┙?jīng)盡職檢查和責任認定,有充分證據(jù)表明,該董事(理事)、高級管理人員勤勉盡職的;
?。ǘ┰摱拢ɡ硎拢?、高級管理人員對突發(fā)事件或重大風險積極采取補救措施,有效控制損失和不良影響的;
(三)對造成損失或不良后果的事項,在集體決策過程中曾明確發(fā)表反對意見,并有書面記錄的;
(四)因執(zhí)行上級制度、決定或者明文指令,造成損失或不良后果的,執(zhí)行上級機構(gòu)違法決定的除外;
?。ㄎ澹┢渌婪梢詮妮p、減輕或免除處罰的情形。
第五章 金融機構(gòu)的管理責任
第三十一條 金融機構(gòu)應制定董事(理事)和高級管理人員任職管理制度,并及時向監(jiān)管機構(gòu)報告。
第三十二條 金融機構(gòu)委派或聘任董事(理事)、高級管理人員前,應對擬任人是否符合任職資格條件進行調(diào)查,并將記錄調(diào)查過程和結(jié)果的文檔納入任職資格申請材料。
第三十三條 金融機構(gòu)確認本機構(gòu)董事(理事)、高級管理人員不符合任職資格條件時,應停止其任職并書面報告監(jiān)管機構(gòu)。
董事(理事)、高級管理人員出現(xiàn)第十條、第十一條所列的不符合任職資格條件的情形的,金融機構(gòu)應責令其限期改正。逾期不改正的,金融機構(gòu)應停止其任職,在三日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)書面報告。
第三十四條 出現(xiàn)下列情形時,金融機構(gòu)應在三日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)書面報告:
?。ㄒ唬┍O(jiān)管機構(gòu)發(fā)出任職資格核準檔三個月后,相關擬任人未實際到任履行相應職責的;
(二)董事(理事)和高級管理人員辭職的;
?。ㄈ┙鹑跈C構(gòu)解聘董事(理事)、高級管理人員的;
?。ㄋ模┰谕环ㄈ藱C構(gòu)內(nèi)部調(diào)整職務而停止擔任董事(理事)或高級管理人員職務的;
(五)金融機構(gòu)對其董事(理事)及高級管理人員給予處分的。
第三十五條 出現(xiàn)下列情形時,金融機構(gòu)應及時停止相關董事(理事)、高級管理人員任職,在三日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)書面報告:
?。ㄒ唬┒拢ɡ硎拢⒏呒壒芾砣藛T在任職期間死亡、失蹤、喪失民事行為能力的;
?。ǘ┒拢ɡ硎拢⒏呒壒芾砣藛T被有權(quán)機關實施限制人身自由措施或被批捕的;
(三)董事(理事)、高級管理人員被追究刑事責任的。
第三十六條 金融機構(gòu)收到監(jiān)管機構(gòu)撤銷、取消董事(理事)、高級管理人員任職資格決定的,應立即停止該人員的董事(理事)、高管職務,且不得將其調(diào)整到平級或更高級職務。
第三十七條 金融機構(gòu)應按照本辦法和銀監(jiān)會其它相關規(guī)定,向監(jiān)管機構(gòu)提交其離任董事長(理事長)、副董事長(副理事長)、高級管理人員的離任審計報告。
第六章 監(jiān)管機構(gòu)的持續(xù)監(jiān)管
第三十八條 監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)按第三十一條制定的董事(理事)和高級管理人員管理制度進行評估和指導,并檢查金融機構(gòu)有關上述制度是否得到有效執(zhí)行。
第三十九條 監(jiān)管機構(gòu)可以通過現(xiàn)場檢查及非現(xiàn)場檢查等方式對董事、高管人員履職情況進行監(jiān)督檢查。
第四十條 監(jiān)管機構(gòu)應建立和維護任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng),整理和保管任職資格監(jiān)管檔案。
第四十一條 金融機構(gòu)董事(理事)、高級管理人員任職資格被依法撤銷、取消以及失效的,監(jiān)管機構(gòu)應在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中注銷其任職資格。
第四十二條 金融機構(gòu)向監(jiān)管機構(gòu)報告其董事(理事)、高級管理人員相關情況的書面材料,由監(jiān)管機構(gòu)及時將相應信息錄入任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)。
金融機構(gòu)根據(jù)第三十三條、第三十四條第(五)項、第三十五條第(二)項、第(三)項報告的情況,由監(jiān)管機構(gòu)在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中記為相應人員的不良記錄。
第四十三條 監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)進行非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查時,發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)有違法違規(guī)、違反審慎經(jīng)營規(guī)則、不配合監(jiān)管、內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力等情形并造成不良后果的,在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中將上述情況記為直接負責的董事(理事)、高級管理人員的不良記錄。
第四十四條 對于第四十三條所記載的董事(理事)、高級管理人員不良記錄,由監(jiān)管機構(gòu)及時向該董事(理事)、高級管理人員的任免機構(gòu)或組織通報。
第四十五條 金融機構(gòu)董事(理事)和高級管理人員有下列情形之一的,監(jiān)管機構(gòu)應在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中如實記錄:
(一)被監(jiān)管機構(gòu)或其它金融管理部門撤銷、取消董事(理事)、高級管理人員任職資格的;
?。ǘ┍黄渌鹑诠芾聿块T書面認定為不適合擔任董事(理事)、高級管理人員職務的;
(三)受到紀律處分、行政處分或行政處罰的;
?。ㄋ模┯羞`法、違規(guī)、違紀的不良記錄的;
?。ㄎ澹┍O(jiān)管機構(gòu)認為應當記錄的其它情形。
第七章 法律責任
第四十六條 金融機構(gòu)違反本辦法委派或者聘任董事(理事)、高級管理人員的,該委派或者聘任無效。
第四十七條 金融機構(gòu)對其董事(理事)、高級管理人員進行管理違反本辦法規(guī)定的,監(jiān)管機構(gòu)應當責令其限期改正;逾期不改的,或情節(jié)嚴重的,可以區(qū)別情形,根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條及第四十八條第一項規(guī)定采取監(jiān)管措施。
第四十八條 金融機構(gòu)違反本辦法規(guī)定有下列情形之一的,監(jiān)管機構(gòu)除按本辦法第四十七條采取監(jiān)管措施外,還可根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十七條及第四十八條對其進行處罰:
?。ㄒ唬┪唇?jīng)任職資格審查任命董事(理事)、高級管理人員的;
?。ǘ┪醇皶r對任職資格被終止人員的職務作調(diào)整的;
?。ㄈ┮云渌殑彰Q任命不具有相應任職資格的人員,授權(quán)其實際履行董事(理事)和高級管理人員職權(quán)的;
?。ㄋ模﹫笏吞摷俚娜温氋Y格申請材料或者故意隱瞞有關情況的;
?。ㄎ澹┨峤坏碾x任審計報告與事實嚴重不符的;
?。τ诒巨k法規(guī)定的報告情形不予報告的。
第八章 附 則
第四十九條 金融機構(gòu)設監(jiān)事長的,對其參照董事長執(zhí)行任職資格監(jiān)管。
金融機構(gòu)境外分支機構(gòu)、附屬機構(gòu)從當?shù)仄刚埖亩拢ɡ硎拢┖透呒壒芾砣藛T不適用本辦法。
第五十條 金融機構(gòu)對董事長(理事長)和高級管理人員進行年度審計的,董事長(理事長)和高級管理人員任期內(nèi)各年度審計報告可視為其離任審計報告。
國有及國有控股金融機構(gòu)領導人員任期經(jīng)濟責任審計報告可視為其離任審計報告。
外資金融機構(gòu)董事(理事)、高級管理人員的離職評價或在其任期內(nèi)原任職機構(gòu)出具的履職評價可視為其離任審計報告。
上述審計報告應包含第十九條、第二十條規(guī)定的離任審計報告的基本內(nèi)容,否則不得作為離任審計報告使用。
第五十一條 本辦法稱銀監(jiān)會行政許可規(guī)章,是指中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會發(fā)布的一系列行政許可事項實施辦法,包括但不限于《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會外資銀行行政許可事項實施辦法》、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會非銀行金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》。
第五十二條 本辦法稱其它金融管理部門,是指中國人民銀行、外匯管理局、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會,以及境外金融管理部門等。
第五十三條 本辦法中“以上”均含本數(shù)或本級,“以下”不含本數(shù)或本級。
本辦法中的“日”均指工作日。
第五十四條 本辦法實施后,金融機構(gòu)董事(理事)和高級管理人員任職資格監(jiān)管不再適用中國人民銀行頒布的《金融機構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法》(中國人民銀行令[2000]第1號)。
本辦法實施前銀監(jiān)會頒布的規(guī)章、規(guī)范性檔中,涉及金融機構(gòu)董事(理事)和高級管理人員任職資格的相關條款與本辦法有沖突的,按本辦法執(zhí)行。
第五十五條 本辦法由銀監(jiān)會負責解釋。
第五十六條 本辦法自二О一二年 月 日起施行。