工行朔州分行以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，緊緊圍繞省、市分行工作重點，繼續(xù)完善內(nèi)控管理機制，認(rèn)真做好內(nèi)部控制評價，切實加強操作風(fēng)險管理，積極推進合規(guī)風(fēng)險管理和反洗錢工作，進一步強化新業(yè)務(wù)的合規(guī)檢查，加強內(nèi)部管理，構(gòu)筑內(nèi)控文化建設(shè)長效機制，深化全面風(fēng)險管理內(nèi)涵。

　　一是把握內(nèi)部評價關(guān)口，嚴(yán)格防范制度風(fēng)險。該行以強化內(nèi)控評價為動力，進一步增強內(nèi)部控制和操作風(fēng)險防范意識，切實抓好基層行內(nèi)部控制評價，增強風(fēng)險預(yù)警能力。

　　二是繼續(xù)抓好《業(yè)務(wù)操作指南》的應(yīng)用實施工作。進一步強化各支行、營業(yè)網(wǎng)點對《業(yè)務(wù)操作指南》的應(yīng)用實施。結(jié)合各自業(yè)務(wù)操作中出現(xiàn)的新情況、新問題，組織學(xué)習(xí)、討論，全面準(zhǔn)確掌握臨柜業(yè)務(wù)的操作流程、風(fēng)險點和控制措施，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)，不斷促進營業(yè)網(wǎng)點的規(guī)范化管理與操作水平，杜絕違規(guī)操作行為的發(fā)生。要求業(yè)務(wù)管理部門、監(jiān)督檢查部門在日常檢查中，以《業(yè)務(wù)操作指南》為標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范對相關(guān)業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查，徹底糾正各行處、各營業(yè)網(wǎng)點存在的違犯《業(yè)務(wù)操作指南》的習(xí)慣性做法，實現(xiàn)全行各項業(yè)務(wù)操作的規(guī)范化和程序化。

　　三是明確專業(yè)檢查職責(zé)，繼續(xù)落實違規(guī)積分工作。按照《違規(guī)積分管理規(guī)定》要求，進一步做好積分檔案的管理、登記工作。對積分管理差、不按規(guī)定實行積分考核的部門和有關(guān)責(zé)任人進行通報批評，并給予相應(yīng)處罰。

　　四是加大對存在問題的整改力度，加強后續(xù)跟蹤檢查。針對各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題，認(rèn)真查找形成問題的原因，本著缺什么補什么、錯什么改什么的原則，制定行之有效的整改措施，整改工作落實到人，嚴(yán)格實行“問責(zé)制”，通過對存在問題的深刻剖析，從中吸取教訓(xùn)，有效杜絕屢查屢犯問題的發(fā)生。同時，做好問題庫的基礎(chǔ)建設(shè)工作，主要將各類檢查中發(fā)現(xiàn)的問題按檢查主體、類型分類逐項錄入。通過對問題庫中反映的問題進行認(rèn)真分析研究，查找各專業(yè)、各部門、各支行網(wǎng)點在內(nèi)控管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，有針對性地指導(dǎo)專業(yè)部門和支行網(wǎng)點加強管理，規(guī)范操作行為，促進全行內(nèi)控管理水平的不斷提高。