怎樣使用和管理銀行賬戶？

來源: 編輯： 2004/03/23 09:05:11　　字體：大小

    銀行賬戶是各單位與其他單位通過銀行辦理結算和現(xiàn)金收付的重要工具。為了維護金融秩序，保證各項經(jīng)濟業(yè)務的正常開展，各單位應加強對銀行賬戶的使用和管理。依據(jù)《銀行賬戶管理辦法》開戶單位通過銀行賬戶辦理資金收付時，必須做到以下幾點：

    （1）認真貫徹執(zhí)行國家的政策、法令，遵守銀行關于信貸、結算和現(xiàn)金管理等方面的規(guī)定。在銀行對單位賬戶進行檢查時，必須提供賬戶使用情況的有關資料。

    （2）單位在銀行開立的賬戶，只供本單位業(yè)務經(jīng)營范圍內的資金收付，不許出租、出借或轉讓給其他單位或個人使用。

    （3）各種收付款憑證，必須如實填明款項來源或用途，不得巧立名目，弄虛作假；不得套取現(xiàn)金，套購物資；嚴禁利用賬戶搞非法活動。

    （4）各單位在銀行的賬戶必須有足夠的資金保證支付，不準簽發(fā)空頭的支款憑證和遠期的支付憑證。

    （5）及時、正確地記載銀行往來賬務，并及時地與銀行寄送的對賬單進行核對，發(fā)現(xiàn)不符，盡快查對清楚。

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