一是摸清家底，創(chuàng)新理財思路。在摸清財政專戶資金分布情況的基礎上，分別研究社保資金、非稅收入資金和專項資金的收支運行情況，優(yōu)化分段存儲方案，既保障資金的支付功能，又推動資金保值增值。

　　二是挖潛增收，拓展理財空間。從2012年開始，對三年期及三年期以上的社保資金存款，在留足支付金額的情況下，在基準利率的基礎上再增加一個百分點，每年凈增加收益1.05億元。同時，對其他專戶資金采取加利率或轉定期的增收措施。在保障正常支付、保證政府公共運行后，將活期存款轉為定期存款，并與各銀行采取競爭性談判方式，達到央行政策允許上浮的最高比例。

　　三是管理提升，建立長效機制。實行計息利率報送制，設計統(tǒng)一的利率情況表，要求各家銀行在基準利率變化時，及時上報最新計息利率情況，確保財政專戶資金計息利率達到最高值。規(guī)范具體理財方式選擇、財政專戶資金臨時調度以及提前支取等事項的內部審批流程。制定支付應急預案，不同帳套間可進行臨時調度，在臨時調度也無法滿足時，再通過提前支取存款保障支付需要，確保財政專戶資金的安全。