證券從業(yè)資格考試2010復(fù)習(xí)指導(dǎo)：《投資基金》十（6）

　　第四節(jié) 基金運作監(jiān)管

　　一、對基金募集申請的核準(zhǔn)

　　基金募集申請核準(zhǔn)是基金運作的首要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。各國的方式不同，主要分為核準(zhǔn)制與注冊制。

　　在資本市場發(fā)達(dá)的國家和地區(qū)，一般實行的是注冊制。

　　我國采取核準(zhǔn)制。

　　基金募集申請核準(zhǔn)的主要程序和內(nèi)容包括：

　?。ㄒ唬鹉技暾埐牧线M(jìn)行齊備性審查

　　（二）對基金募集申請材料進(jìn)行合規(guī)性審查

　　1.擬任基金管理人、基金托管人是否具備法規(guī)規(guī)定的條件。

　　2.擬募集的基金具備法規(guī)規(guī)定的條件至少包括（主要掌握四條）：

　?。?）有明確、合法的投資方向。

　?。?）有明確的基金運作方式。

　?。?）符合法律法規(guī)關(guān)于基金品種的規(guī)定。

　　（4）不與擬任基金管理人已管理的基金雷同。

　?。ㄈ┙M織專家評審會對基金募集申請進(jìn)行評審

　　有一些情形除外，例如，基金管理公司設(shè)立、運作未滿1年；基金產(chǎn)品設(shè)計有較大創(chuàng)新；基金產(chǎn)品設(shè)計有待進(jìn)一步完善，需要參考基金專家評審會評審意見等。

　?。ㄋ模┳鞒龊藴?zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定

　　中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。

　　（五）辦理基金備案

　　基金管理公司還需要根據(jù)市場情況、產(chǎn)品特性等在QDII基金的募集方案中設(shè)定合理的額度規(guī)模上限。

　　二、基金銷售活動的監(jiān)管（重點）

　?。ㄒ唬┗痄N售活動的監(jiān)管的主要內(nèi)容

　　三點內(nèi)容

　　1.基金產(chǎn)品是否經(jīng)核準(zhǔn)、銷售主體是否具備資格

　　未經(jīng)基金管理人或者代銷機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。

　　從事宣傳推介基金活動，必須取得基金從業(yè)資格。

　　如果想進(jìn)行代銷，必須簽訂書面代銷協(xié)議。

　　未經(jīng)簽訂書面代銷協(xié)議，代銷機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售。

　　代銷機(jī)構(gòu)不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售。

　　2.適用性原則

　　現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，基金銷售過程中，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時性原則。

　　3.宣傳資料是否合規(guī)

　　是否充分揭示相關(guān)投資風(fēng)險。對于宣傳推介材料的監(jiān)管，法規(guī)規(guī)定，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起5個工作日內(nèi)向其主要辦公場所所在地證監(jiān)局報送以下材料：宣傳推介材料的形式和用途說明、宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函等?；痄N售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營銷業(yè)務(wù)的高級管理人員還應(yīng)對宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見。

　?。ǘ┗痄N售監(jiān)管的主要方式

　　自基金募集行為結(jié)束之日起10日內(nèi)編制專項報告，予以存檔備查。在基金持續(xù)銷售期間，基金管理人的督察長應(yīng)當(dāng)定期檢查基金銷售活動的合法合規(guī)情況，在監(jiān)察稽核季度報告中做專項說明，并報送中國證監(jiān)會。

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