2007年銀行業(yè)從業(yè)資格考試大綱《公共基礎(chǔ)》

　　編寫說明

　　根據(jù)《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證制度暫行規(guī)定》，以及中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試總體思路和設(shè)計(jì)，我們組織公共基礎(chǔ)科目專家工作組編寫了本大綱，并于2006年8月8日對(duì)外公布其征求意見稿，經(jīng)過廣泛征求意見并呈請(qǐng)中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證專家委員會(huì)審閱后，現(xiàn)正式對(duì)外公布。

　　公共基礎(chǔ)科目針對(duì)中國(guó)銀行業(yè)所有從業(yè)人員而設(shè)計(jì)，基本覆蓋了銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)知應(yīng)會(huì)的基本知識(shí)、技能、法律法規(guī)和職業(yè)操守要求。

　　本大綱以國(guó)內(nèi)銀行業(yè)發(fā)展的實(shí)際需要為主導(dǎo)，突出實(shí)用性，兼顧前瞻性，主要由銀行知識(shí)與業(yè)務(wù)、銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)和銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守三部分組成。銀行知識(shí)與業(yè)務(wù)部分由中國(guó)銀行業(yè)概況、銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境、銀行主要業(yè)務(wù)和銀行管理四部分組成。銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)由銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定、銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定、民事法律基本規(guī)定、商事法律基本規(guī)定、銀行業(yè)犯罪及刑事責(zé)任等五部分組成。銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守部分以中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)制定并公布的《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》為主要內(nèi)容。

　　中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證辦公室
二〇〇七年四月十二日

　　中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試公共基礎(chǔ)科目考試大綱

　　1.銀行知識(shí)與業(yè)務(wù)（60%）

　　1.1中國(guó)銀行業(yè)概況

　　1.1.1中央銀行、監(jiān)管機(jī)構(gòu)與自律組織

　　     中國(guó)人民銀行

　　     中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　     中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　1.1.2銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

　　     政策性銀行

　　     大型商業(yè)銀行

　　     中小商業(yè)銀行

　　     農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)

　　     外資銀行

　　     非銀行金融機(jī)構(gòu)

　　1.2銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境

　　1.2.1經(jīng)濟(jì)環(huán)境

　　     宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行

　　     經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)

　　     經(jīng)濟(jì)全球化

　　1.2.2金融環(huán)境

　　     金融市場(chǎng)

　　     金融工具

　　     貨幣政策

　　1.3銀行主要業(yè)務(wù)

　　1.3.1存款業(yè)務(wù)

　　     個(gè)人存款業(yè)務(wù)

　　     對(duì)公存款業(yè)務(wù)

　　     外幣存款業(yè)務(wù)

　　1.3.2貸款業(yè)務(wù)

　　     個(gè)人貸款業(yè)務(wù)

　　     公司貸款業(yè)務(wù)

　　1.3.3其他銀行業(yè)務(wù)

　　     資金業(yè)務(wù)

　　     票據(jù)業(yè)務(wù)

　　     支付結(jié)算業(yè)務(wù)

　　     銀行卡業(yè)務(wù)

　　     代理業(yè)務(wù)

　　     托管業(yè)務(wù)

　　     擔(dān)保業(yè)務(wù)

　　     承諾業(yè)務(wù)

　　     咨詢顧問業(yè)務(wù)

　　     理財(cái)業(yè)務(wù)

　　     電子銀行業(yè)務(wù)

　　1.4銀行管理

　　1.4.1銀行風(fēng)險(xiǎn)管理

　　     銀行風(fēng)險(xiǎn)及其種類

　　     銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理

　　1.4.2銀行資本管理

　　     銀行資本的構(gòu)成與作用

　　     資本充足率與巴塞爾新資本協(xié)議

　　1.4.3銀行績(jī)效管理

　　     銀行財(cái)務(wù)報(bào)表

　　     銀行績(jī)效評(píng)價(jià)

　　1.4.4銀行金融創(chuàng)新

　　2.銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)（25%）

　　2.1銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定

　　2.1.1銀行業(yè)監(jiān)督管理措施

　　2.1.2違反銀行業(yè)管理規(guī)定的懲處措施

　　2.1.3銀行業(yè)反洗錢法律規(guī)定

　　2.2銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定

　　2.2.1存款業(yè)務(wù)法律法規(guī)

　　2.2.2授信業(yè)務(wù)法律法規(guī)

　　2.2.3銀行業(yè)務(wù)禁止

　　2.3民事法律基本規(guī)定

　　2.3.1民事權(quán)利主體

　　2.3.2民事法律行為和代理

　　2.3.3合同法律制度

　　2.4商事法律基本規(guī)定

　　2.4.1公司法律制度

　　2.4.2破產(chǎn)法律制度

　　2.4.3票據(jù)法律制度

　　2.4.4擔(dān)保法律制度

　　2.5銀行業(yè)犯罪及刑事責(zé)任

　　2.5.1破壞金融管理秩序罪

　　2.5.2危害貨幣管理罪

　　2.5.3破壞金融機(jī)構(gòu)組織管理罪

　　2.5.4破壞銀行管理罪

　　2.5.5金融詐騙罪

　　2.5.6銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪

　　3.銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守（15%）

　　3.1從業(yè)基本準(zhǔn)則：誠(chéng)實(shí)信用；守法合規(guī)；專業(yè)勝任；勤勉盡職；保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私；公平競(jìng)爭(zhēng)

　　3.2銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶：熟知業(yè)務(wù)；監(jiān)管規(guī)避；崗位職責(zé)；信息保密；利益沖突；內(nèi)幕交易；了解客戶；反洗錢；禮貌服務(wù)；公平對(duì)待；風(fēng)險(xiǎn)提示；信息披露；授信盡職；協(xié)助執(zhí)行；禮物收送；娛樂及便利；客戶投訴

　　3.3銀行業(yè)從業(yè)人員與同事：尊重同事；團(tuán)結(jié)合作；互相監(jiān)督

　　3.4銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu)：忠于職守；爭(zhēng)議處理；離職交接；兼職；愛護(hù)機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)；費(fèi)用報(bào)銷；電子設(shè)備使用；媒體采訪；舉報(bào)違法行為

　　3.5銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員：互相尊重；交流合作；同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)；商業(yè)保密與知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)

　　3.6銀行業(yè)從業(yè)人員與監(jiān)管者：接受監(jiān)管；配合現(xiàn)場(chǎng)檢查；配合非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管；禁止賄賂及不當(dāng)便利