基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》練習(xí)題精選（十四）

基金從業(yè)在手，高薪行業(yè)無憂。2017年9月基金從業(yè)資格考試已經(jīng)進(jìn)入考試倒計(jì)時(shí)，考試時(shí)間為9月16日，請(qǐng)廣大考生抓緊時(shí)間備考！為方便大家學(xué)習(xí)，正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校專家團(tuán)隊(duì)特整理了《基金法律法規(guī)》精選習(xí)題十四，快來學(xué)習(xí)吧！

證券投資基金

基金法律法規(guī)

私募股權(quán)投資

1、單選題

下列不屬于基金銷售費(fèi)用的是（ ）。

A、申購（認(rèn)購）費(fèi)

B、投資咨詢費(fèi)

C、贖回費(fèi)

D、銷售服務(wù)費(fèi)

【隱藏答案】

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查基金銷售費(fèi)用結(jié)構(gòu)?；痄N售費(fèi)用包括基金的申購（認(rèn)購）費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)。

2、單選題

基金管理人可以對(duì)選擇前端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其（ ）適用不同的前端申購（認(rèn)購）費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。

A、持有期限

B、投資規(guī)模

C、申購（認(rèn)購）金額的數(shù)量

D、資金存管銀行

【正確答案】C

【答案解析】本題考查基金銷售費(fèi)用結(jié)構(gòu)?；鸸芾砣丝梢詫?duì)選擇前端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其申購（認(rèn)購）金額的數(shù)量適用不同的前端申購（認(rèn)購）費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。參

3、單選題

不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于（ ）的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的（ ）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

A、0.75%；75%

B、1.5%；50%

C、0.5%；75%

D、1%；50%

【正確答案】 C

【答案解析】本題考查基金銷售費(fèi)率水平。不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

4、單選題

不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（ ）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

A、25%

B、50%

C、75%

D、100%

【正確答案】A

【答案解析】本題考查基金銷售費(fèi)率水平。不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

5、單選題

基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中的下列行為，符合規(guī)定的是（ ）。

A、在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂

B、在基金銷售過程中，進(jìn)行廣告宣傳且符合相關(guān)規(guī)定

C、以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平

D、未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

【正確答案】B

【答案解析】本題考查基金銷售費(fèi)用規(guī)范?；痄N售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得有下列行為：①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂；②以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平；③未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；④采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金；⑤其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序的行為。

6、單選題

基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（ ）。

A、全面性原則

B、客觀性原則

C、滯后性原則

D、投資人利益優(yōu)先原則

【正確答案】C

【答案解析】本題考查基金銷售適用性?；痄N售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（1）投資人利益優(yōu)先原則。（2）全面性原則。（3）客觀性原則。（4）及時(shí)性原則。

7、單選題

基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，不包括的內(nèi)容為（ ）。

A、對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法

B、對(duì)基金銷售宣傳推介材料審查的方式和方法

C、對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法

D、對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法

【正確答案】B

【答案解析】本題考查基金銷售適用性。基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法；對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法；對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法；對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。

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