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普通人通過這些看懂基金運作情況

來源: 正保會計網校 編輯:Solar 2021/09/10 16:33:07 字體:

每隔一段時間,基金管理人都會在指定報刊和網站上公開發(fā)布定期報告,向大家“匯報”基金的運作情況和成績,以便我們更好地制定投資規(guī)劃。普通人如何看懂基金運作情況呢?

普通人通過這些看懂基金運作情況

普通人通過這些看懂基金運作情況:

凈值增長率:

過去一段時間這只基金為你賺了/虧了多少錢,有沒有跑贏業(yè)績基準。

基金投資策略和運作分析:

基金經理的“小作文”就是它,包括階段性的市場回顧、基金的操作情況,還有對未來市場趨勢的判斷和投資思路。

投資組合情況:

包含:大類資產配置、行業(yè)配置和前十大重倉的股票(債券)等。年報中還有累計買入金額超出期初基金資產凈值2% ( 期初一般指年報周期開始的時候)或前20名的股票明細,可以看出基金的選股思路和投資風格。

基金份額變動情況:

展示基金的申贖數據,如果份額的變動過于劇烈,可能會給基金的管理帶來一定影響。

基金份額持有人信息:

年報中會披露機構和個人的持有占比,場內基金(如ETF)還會曬出前十大持有人的信息和持有數據。

基金從業(yè)資格考試介紹:

基金從業(yè)資格考試科目一《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》,科目二《證券投資基金基礎知識》,科目三《私募股權投資基金基礎知識》。

參加考試的人員通過科目一和科目二,或科目一和科目三考試成績合格的,均可申請注冊基金從業(yè)資格。其中:

1.公募基金管理人、基金托管人、證券期貨資產管理機構、基金服務機構(含基金銷售、份額登記、估值、投資顧問、評價、信息技術系統服務等機構)的從業(yè)人員,需通過科目一和科目二。

2.私募基金管理人的從業(yè)人員需通過科目一和科目二、或科目一和科目三。

3.在基金銷售機構從事宣傳推介基金、基金銷售信息管理平臺系統運營維護的人員,需通過科目一和科目二、或科目一和科目三??忌筛鶕枰x擇參考科目。

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