你了解CFA嗎？金融小白入坑CFA必讀指南

來源: 正保會計網(wǎng)校編輯：菠蘿洋 2021/02/04 15:54:52　字體：大小

關于CFA證書，你了解多少呢？一起和小編來看看吧！

1.CFA證書是什么？

CFA全稱 Chartered Financial Analyst （特許金融分析師），是全球投資業(yè)里最為嚴格與含金量最高的資格認證，為全球投資業(yè)在道德操守、專業(yè)標準及知識體系等方面設立了規(guī)范與標準。自1962年設立CFA課程以來，對投資知識、準則及道德設立了全球性的標準，被廣泛認知與認可?！督鹑跁r報》雜志于2006年將CFA專業(yè)資格比喻成投資專才的“黃金標準”。

2.CFA協(xié)會簡介

主辦 CFA 考試和授予 CFA 特許狀頭銜的機構(gòu)是總部位于美國的 CFA 協(xié)會（CFA Institute），由全球性投資專業(yè)人士會員組成，屬于全球非盈利性專業(yè)機構(gòu)，具有悠久的歷史，負責在世界范圍內(nèi)主辦 CFA 考試，并為全球金融投資界制定體現(xiàn)職業(yè)道德的專業(yè)準則。

為了更好的服務中國的CFA學員和持證人，CFA協(xié)會于2008年12月成立CFA China，使命是：提供最優(yōu)質(zhì)的會員服務以支持CFA投資專業(yè)標準；通過后續(xù)教育及活動建立廣泛的會員之間及會員與投資團體之間緊密的聯(lián)系。

3. CFA證書在國際上認可度如何？CFA證書適合什么樣的工作？

正如獲取CFA特許資格認證顯示了投資專才對更高標準的執(zhí)著追求，聘用CFA特許資格認證持有人也表現(xiàn)了公司對此的重視。全球的雇主和傳媒都將CFA 特許資格認證視為卓越的專業(yè)標準。憑著如此廣泛的認同，CFA特許資格認證持證人在國際職場上享有明顯的競爭優(yōu)勢。

CFA特許資格認證持有人通常就職于投資公司、互惠基金公司、證券公司、投資銀行等，或成為私人財富經(jīng)理。

在中國大陸擁有最多CFA特許資格認證持有人的雇主包括普華永道、中國銀行、中國工商銀行、中國國際金融有限公司、匯豐銀行、中國中信、法國巴黎銀行、瑞銀、德勤、安永會計師事務所、中國平安保險、招商局集團、國泰君安證券股份有限公司等。

4. CFA持證人雇用公司

雇傭CFA協(xié)會會員的十大主要公司：Bank of America CIBC Fidelity Investments Goldman Sachs Merrill Lynch & Co., Inc. MorganStanley Prudential Capital Group RBC Dominion Securities Inc. Soloman Smith Barney Wellington Management Company

5. 什么背景的人適合考CFA證書

本身從事行業(yè)：研究員、分析師、基金經(jīng)理人
MBA(企管碩士)
MS in Finance(財務碩士)
MS in Financial Engineering(財務金融碩士)
學生
主管機關
銀行證券業(yè)銷售人員
國內(nèi)證券分析師
FRM(金融風險管理師)
金融業(yè)主管
銀行理財專員

●CFA考試流程

1. 報考資格？

如果你對資產(chǎn)管理、投資研究、咨詢服務或投行感興趣，只要符合下列條件之一就能參加 CFA 考試：
4年制本科學歷（在校大四學生）
3年制大專學歷加上1年全職工作經(jīng)驗
2年制大專學歷加上2年全職工作經(jīng)驗

2.非金融專業(yè)是否可以報考CFA

CFA考試對考生的專業(yè)背景不作任何限制，從CFA考試的課程來看，如果有例如《經(jīng)濟學》，《會計與財務學》，《概率論與數(shù)理統(tǒng)計》，《證券投資學》等知識基礎會有所幫助，但基本所有的國內(nèi)CFA考生都是從頭學起，所以盡管你的專業(yè)與之有所差別，但如果希望今后從事相關金融投資工作，或者想擴充自己知識面的，都可以考。

3.報名的時間及費用

CFA每級考試的報名時間都分為三個階段，這是由于CFA協(xié)會鼓勵考生提早報名提早復習，越早的準備越充分，從而順利通過考試。

CFA考試費用以美元結(jié)算，由3部分構(gòu)成：

注冊費(Enrollment Fee)：只需第一次注冊CFA考試時繳納，即意味著在報考二級、三級考試時無需再繳。

考試費(Registration Fee)：每次報考時都需要繳納，考試費依據(jù)報名時間的早晚而不同。

考試稅費(Sales Tax)：首次報名考試對應“新考生稅費”，已經(jīng)報名參加過考試的考生對應“老考生稅費”

特別提醒：請廣大考生注意，一經(jīng)繳費，CFA協(xié)會既不會退款也不會給考生更換教材版本（電子版或者印刷版），所以請大家認真選擇所訂教材！二級、三級考生僅需支付考試費，無需支付注冊費。CFA協(xié)會的稅費會有變動，最后的以CFA官方網(wǎng)站公布的為準。

4.如何報名？

網(wǎng)上報名，登陸CFA協(xié)會網(wǎng)站:

http://www.cfainstitute.org/cfaprogram/process/Pages/index.aspx
前提是要有國際支付的信用卡。

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