銀行初級(jí)考試《個(gè)人理財(cái)》每日一練：生命周期與客戶需求（2021.07.22）

來源: 正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校編輯： 2021/07/22 09:21:28　字體：大小

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單選題

風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的特點(diǎn)會(huì)出現(xiàn)在家庭生命周期的（　）階段，一般建議投資組合中增加（　）比重。

A、衰老期；債券等安全性較高的資產(chǎn)

B、形成期；債券等安全性較高的資產(chǎn)

C、成熟期；股票等風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)

D、成長期；股票等風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)

查看答案解析

【答案】

【解析】

本題考查生命周期與客戶需求、理財(cái)目標(biāo)分析。衰老期：養(yǎng)老護(hù)理和資產(chǎn)傳承是該階段的核心目標(biāo)，家庭收入大幅降低，儲(chǔ)蓄逐步減少。因此，該階段建議進(jìn)一步提升資產(chǎn)安全性，將80%以上資產(chǎn)投資于儲(chǔ)蓄及固定收益類理財(cái)產(chǎn)品，同時(shí)購買長期護(hù)理類保險(xiǎn)。參見教材P184。

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