2014年銀行職業(yè)資格考試《個(gè)人貸款》考試大綱

中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實(shí)務(wù)科目（個(gè)人貸款專業(yè)）考試大綱

考試目的

通過本科目考試，測查應(yīng)試人員運(yùn)用銀行個(gè)人貸款業(yè)務(wù)相關(guān)知識，包括個(gè)人貸款基礎(chǔ)知識，營銷策略和方法，不同個(gè)人貸款產(chǎn)品的貸款要素、操作流程和風(fēng)險(xiǎn)管理，個(gè)人征信系統(tǒng)的管理和應(yīng)用，以及個(gè)人貸款的相關(guān)法律法規(guī)等，處理銀行個(gè)人貸款相關(guān)業(yè)務(wù)的能力。

考試內(nèi)容

一、個(gè)人貸款業(yè)務(wù)

（一）掌握個(gè)人貸款的性質(zhì)和發(fā)展；

（二）掌握個(gè)人貸款產(chǎn)品的種類和要素。

二、個(gè)人貸款營銷

（一）個(gè)人貸款目標(biāo)市場分析和客戶定位；

（二）個(gè)人貸款營銷渠道、營銷組織和營銷方法。

三、個(gè)人貸款管理

（一）個(gè)人貸款管理原則與貸款流程；

（二）個(gè)人貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理；

（三）個(gè)人貸款業(yè)務(wù)共性風(fēng)險(xiǎn)及控制措施。

四、個(gè)人住房貸款

（一）個(gè)人住房貸款的分類和要素；

（二）個(gè)人住房貸款的貸款流程；

（三）個(gè)人住房貸款風(fēng)險(xiǎn)管理；

（四）公積金個(gè)人住房貸款的要素和操作流程。

五、個(gè)人消費(fèi)貸款

（一）個(gè)人汽車貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險(xiǎn)管理；

（二）個(gè)人教育貸款的分類、貸款流程和風(fēng)險(xiǎn)管理；

（三）其他個(gè)人消費(fèi)貸款的相關(guān)要素。

六、個(gè)人經(jīng)營性貸款

（一）個(gè)人商用房貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險(xiǎn)管理；

（二）個(gè)人經(jīng)營貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險(xiǎn)管理；

（三）農(nóng)戶貸款的要素和貸款流程；

（四）下崗失業(yè)小額擔(dān)保貸款的相關(guān)要素。

七、其他個(gè)人貸款

（一）個(gè)人抵押授信貸款的要素和操作流程；

（二）個(gè)人質(zhì)押貸款的要素和操作流程；

（三）個(gè)人信用貸款的要素和操作流程。

八、個(gè)人征信系統(tǒng)

（一）個(gè)人征信系統(tǒng)的內(nèi)容；

（二）個(gè)人征信系統(tǒng)的管理及應(yīng)用。

附錄

一、個(gè)人貸款的相關(guān)法律

（一）《中華人民共和國民法通則》

（二）《中華人民共和國合同法》

（三）《中華人民共和國擔(dān)保法》

（四）《中華人民共和國物權(quán)法》

（五）《貸款通則》

二、個(gè)人貸款的監(jiān)管政策和法規(guī)

（一）《汽車貸款管理辦法》

（二）《個(gè)人貸款管理暫行辦法》

（三）與個(gè)人住房貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

（四）與個(gè)人教育貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

（五）與下崗失業(yè)貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

（六）《農(nóng)戶貸款管理辦法》

（七）《征信業(yè)管理?xiàng)l例》

如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準(zhǔn)。

本考試大綱和考試教材是2014年及以后一個(gè)時(shí)期考試命題的依據(jù)，也是應(yīng)考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。

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